Comment Perial Asset Management a divisé le temps de traitement des dossiers par 7
Les SCPI continuent, dans un contexte de crise sanitaire, à collecter et investir dans l’immobilier d’épargne des français : plus de 7 milliards d’euros ont été collectés en 2020, d’après l’Association Française des Sociétés de Placement Immobilier. Un montant inférieur à 2019, mais supérieur de 10 % à la collecte de 2018. Les SCPI apparaissent […]
Remédiation KYC : un enjeu de taille dans votre connaissance client
Au fil des évolutions réglementaires, les banques et les assurances doivent revoir en permanence leurs procédures internes. L’objectif est en effet de s’adapter aux nouvelles exigences et de se mettre en conformité. Gare aux structures qui ne prendraient pas le pli : elles s’exposent à des sanctions administratives et financières importantes. Ces entreprises sont concernées par […]
Infographie : la digitalisation du parcours locatif en 5 étapes
Digitalisation du parcours candidat locataire en 5 étapes Avec 250 000 candidats locataires par mois, les agents immobiliers doivent traiter plus de 2 500 emails par mois en réponse aux annonces immobilières, d’après Fabrice Houlé, Fondateur de Zelok (Retrouvez son retour d’expérience et comment Zelok a digitalisé et simplifié la location). L’analyse des dossiers locataires […]
Les impacts des réglementations LCB-FT et Sapin 2 sur le secteur de la promotion immobilière (co-écrit avec Exton Consulting)
Les impacts des réglementations LCB-FT et Sapin 2 sur le secteur de la promotion immobilière Le secteur de l’immobilier connait une mutation depuis maintenant quelques années. Entre l’émergence des Proptechs et des agences digitales, couplé au changement d’habitude de consommation, le digital a sa part belle dans cette mutation. Beaucoup de solutions existent […]
Listes de sanctions & PPE : les clés pour optimiser cette étape majeure du processus KYC
Listes de sanctions & PPE : les clés pour optimiser cette étape majeure du processus KYC Le contrôle des dossiers clients est l’un des enjeux phares de votre métier. Face à des réglementations de plus en plus strictes, la conformité doit être plus que jamais une priorité au sein de votre structure. Dès l’onboarding, puis, […]
Signature électronique VS signature manuscrite
Vous utilisez la traditionnelle signature manuscrite avec vos clients et vous vous demandez si la signature électronique pourrait vous apporter plus de bénéfices ? Procédure encore énigmatique pour beaucoup, la signature électronique permet à une personne identifiée d’approuver le contenu d’un document numérique en y apposant son accord. Alors, que choisir ? Dans cet article, découvrez le […]
7 Questions/Réponses sur le KYC digital
Le KYC est un acronyme venu tout droit des États-Unis qui signifie Know Your Customer (Connaître son client). Ce processus est principalement adopté par les établissements financiers. Ils sont assujettis aux réglementations encadrant la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme. Le KYC vise à identifier un client, un fournisseur, un partenaire et […]
Panorama des règlementations impactant les processus KYC
La lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) concerne l’ensemble du secteur financier. Les règlementations européennes, transposées en droit français impactent les processus KYC Le Code monétaire et financier (Livre V, Titre VI) et le Code pénal (article 324-1 et 421-1-6) encadrent juridiquement la lutte contre le blanchiment d’argent et […]
Tout savoir sur la digitalisation du KYC
Le KYC est un acronyme venu tout droit des Etats-Unis qui signifie Know Your Customer (Connaître son client). Les banques adoptent ce processus principalement. Il vise à identifier un client, un fournisseur, un partenaire et détecter les éventuels risques d’usurpation d’identité, de corruption, blanchiments d’argent, ou financement du terrorisme. Depuis peu, le secteur bancaire est […]
Onboarding Personnes Morales : comment l’optimiser ?
Entrer ou entretenir une relation avec un nouveau client personne morale vous oblige à respecter certaines procédures liées à son identification. Pour limiter les risques tels que la fraude, le blanchiment d’argent ou encore le financement d’activités terroristes, les 4e et 5e directives du dispositif LCB-FT et la loi Sapin 2 ont renforcé les vérifications […]
